מור כספית (00)

דמי ניהול¹: 0.04%

שיעור הוספה²: 0.06%

עיקרי מדיניות השקעה³:

• אגרות חוב הנסחרות בבורסה או בשוק מוסדר, שאינן צמודות, שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינו עולה על שנה אחת ואם הוצאו שלא על ידי המדינה, דרגתן AA (או דירוג מקביל לו) או דירוג גבוה מכך.
• אגרות חוב הנסחרות בבורסה או בשוק מוסדר, שאינן צמודות ואם הוצאו שלא על ידי המדינה דרגתן AA (או דירוג מקביל לו) או דירוג גבוה מכך ומתקיים בהם גם לפחות אחד מאלה:
  א. הן נושאות ריבית משתנה ששיעורה נקבע אחת לשישה חודשים או פחות.
  ב. הן ניתנות לפדיון פעם אחת לפחות בתקופה של שישה חודשים ותנאי פדיונן או המרתן גורמים לכך שתנודתיותן דוה לתנודתיות של אגרות חוב, כאמור בסעיף 1 לעיל.
• מלווה קצר מועד שיתרת התקופה עד למועד פדיונו אינה עולה 13 חודשים.
• תעודות חוב שאינן צמודות ודרגתן A-1 (או דירוג מקביל לו) או דירוג גבוה מכך ומתקיימים בהן תהתנאים המפורטים בתקנה 2א(א)(4) לתקנות השקעות משותפות בנאמנות (נכסים שמותר לקנות ולבחזיק בקרן ושיעוריהם המירביים), התשנ”ה-1994.
• פקדונות לזמן קצוב ומזומנים בש”ח ובלבד ששיעור ההחזקה של הקרן בפיקדונות ובמזומנים לא יעלה על 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. יחד עם זאת , במקרה ששווי הפקדונות לזמן קצוב והמזומנים בקרן יעלה על 50% , במידה ומספר הימים המצטבר בהם עלה השווי על השיעור האמור לא עלה על 180 במשך 12 חודשים, הדבר לא יהווה חריגה ממדיניות ההשקעות של הקרן.
• שווי הפיקדונות לזמן קצוב יחד עם שווי תעודות חוב לא יעלה על 25% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
• משך החיים הממוצע של כלל הנכסים המוחזקים בקרן לא יעלה בכל עת על 90 ימים.
• בכוונת מנהל הקרן להחזיק בקרן פיקדונות בהתאם למגבלות הקבועות בדין, ובהתאם לשיקול דעתו.
• כל ניירות הערך המוחזקים בקרן יהיו נקובים בש”ח והפיקדונות לזמן קצוב והמזומנים שיוחזקו בקרן יהיו בש”ח.
• הקרן לא תיצור חשיפה למניות, למט”ח ולאג”ח שאינו בדירוג השקעה*.
• הקרן תיצור חשיפה לתאגידים בנקאיים אשר נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה בלבד**.