מור (2C) עוקבת תיק 3 לבנק דיסקונט*

מור (2C) עוקבת תיק 3 בנק דיסקונט* | מס’ ני”ע 5125893

דמי ניהול1: 0.72%

אופן ניהול הקרן:

הקרן משמשת תיק אג”ח מנוהל השואף לשלב חשיפה בין אג”ח ממשלתיות ואג”ח קונצרניות, ובין האפיק הצמוד והשקלי. שיעור החשיפה של הקרן למניות לא יעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. מנהל הקרן יתאים את תמהיל ההשקעות בקרן בהתאם לשינויים שיחולו בתמהיל ההשקעות של “תיק 3” של בנק דיסקונט2.

עיקרי מדיניות השקעה3:

  • שיעור החשיפה של הקרן לאג”ח מכל סוג, לרבות תעודות פיקדון, לא יפחת מ-50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
  • שיעור החשיפה של הקרן למניות לא יעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
  • שיעור החשיפה של הקרן למט”ח , בערך מוחלט, לא יעלה על 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
  • שיעור החשיפה של הקרן לאג”ח שאינן בדירוג השקעה4 לא יעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
  • הקרן לא תיצור חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים אשר אינם נמנים עם קבוצת הדירוג הראשונה5 באמצעות הפקדת מזומנים ופיקדונות.
  • מנהל הקרן יתאים את תמהיל ההשקעות בקרן בהתאם לשינויים שיחולו מעת לעת בתמהיל ההשקעות של “תיק 3” של בנק דיסקונט2.
  • הקרן בלתי מוגבלת בניירות ערך חוץ.

האמור לעיל אינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרן. אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ השקעות בידי יועץ השקעות בעל רישיון עפ”י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. רכישת יחידות בקרן תיעשה עפ”י תשקיף ודוחות מידיים שבתוקף. (2C) – עד 30% חשיפה למניות ועד 50% חשיפה למט”ח. אין לראות באמור התחייבות מנהל הקרן להשגת תשואה כלשהי, לרבות תשואה עודפת. אין בתשואות העבר כדי להבטיח תשואות דומות בעתיד. (1) מנהל הקרן אימץ את מתווה רשות ני”ע לעניין העלאת שכר, לפרטים נוספים ראה דיווח מיום 25.02.16 אסמכתא 2016-03-034993. (2) לפירוט התמהיל המלא ראה אתר הבנק: https://www.discountbank.co.il/DB/private/savings-investments/economic-reviews/investment-committee?tab=1. .
(3) למדיניות ההשקעה המלאה ראה תשקיף קרן ו/או דו”ח שנתי ו/או דיווחים מיידיים שבתוקף. (4) אג”ח שאינן בדירוג השקעה” – אגרות חוב קונצרניות ו/או אג”ח שהנפיקה מדינה שאינה מדינת ישראל, שאינן מדורגות או שהן מדורגות בדירוג נמוך מ(BBB-) או מדירוג מקביל לו. במקרה בו ירד דירוג אג”ח המוחזקות בקרן לדירוג הנמוך מדירוג השקעה, באופן שהשקעות הקרן חרגו ממדיניות ההשקעות שלה כאמור לעיל, יתאים מנהל הקרן את השקעות הקרן למדיניות ההשקעות של הקרן עד תום יום חישוב המחירים העשירי לאחר היום שבו החלה החריגה. (5) כהגדרתה בנספח להוראה למנהלי הקרנות והנאמנים בדבר הסדרת נושא הקסטודיאן וחובת גילוי בדבר חשיפת קרן לגורמי סיכון אשראי מיום 14.11.2016. במקרה בו בנק שמזומנים ופיקדונות שבנכסי קרן מופקדים אצלו עבר מקבוצת הדירוג הראשונה כאמור, לדרגה נמוכה ממנה או חדל להיות מדורג, באופן שהשקעות הקרן חרגו ממדיניות ההשקעות שלה כאמור לעיל, יתאים מנהל הקרן את השקעות הקרן למדיניות ההשקעות עד תום יום המסחר העשירי מיום שהחלה החריגה.  (*) קרן חדשה שיחידותיה הוצעו לציבור החל מיום 11.12.17. הקרן בהתאמת נכסים עד יום 24.01.18.





WordPress Image Lightbox