ניוד תיקי השקעות 960900

ניוד תיקי השקעות: איך ניתן להעביר תיק בפשטות?

  • כדאי לדעת שניתן להעביר בכל שלב את תיק ההשקעות שלך לידי גוף השקעות אחר
  • הצעד הראשון במסגרת ניוד תיק השקעות הוא פגישה עם גוף ההשקעות אליו ברצונך להעביר את התיק
  • הצעד הבא הוא לשנות את מספר המנהל של התיק בהתאם להנחיות שיתקבלו ממנהל ההשקעות
  • לבסוף, יש לחתום על ייפוי כוח לטובת מנהל התיקים החדש - פעולה הניתנת לביצוע גם בצורה מקוונת

בניגוד לעבר, היום העברה של תיק השקעות מבית השקעות אחד לאחר או מהבנק לבית השקעות, יכולה להתבצע בתהליך פשוט. אלו 3 הצעדים שיסייעו לך לנייד את תיק ההשקעות בקלות

פתיחת תיק השקעות מנוהל היא אחת האפשרויות העיקריות שעומדות בפני אנשים שצברו כסף ומעוניינים להשקיע אותו, אך אין להם את הזמן, הידע, או הניסיון הדרושים כדי לעשות זאת בצורה אפקטיבית. לכן, רבים בוחרים להפקיד את הכסף בידי מנהלי השקעות מקצועיים.

חשוב לדעת, כי כאשר תיק ההשקעות מנוהל על ידי בית ההשקעות, ניהול ההשקעות ממשיך להתבצע בחשבון בנק על שם הלקוח/ה.

במור בית השקעות, הפועל מאז 2006, מנהלי ההשקעות עושים שימוש בידע המקצועי שרכשו ובניסיון שלהם, במטרה להגדיל את ערך התיק של הלקוחות. זאת, תוך שהם מביאים בחשבון את צרכי הלקוח או הלקוחה, ובהתבסס על מחקר, אנליזות, התחזיות וההמלצות של מחלקת המחקר - מהגדולות והמקצועיות בישראל.

 

איך ניתן להעביר תיק השקעות?

אם פתחת תיק השקעות, ניתן להעביר אותו לידי מנהל השקעות אחר (בבית השקעות אחר) בכל שלב, בין אם זה ניוד מבית השקעות אחר או העברת תיק השקעות מהבנק. בשל כך, חשוב לבחון את מנהלי ההשקעות על סמך ביצועים ארוכי טווח, שיקולי קבלת ההחלטות שלהם, יכולות המחקר שלהם, המוניטין שצברו והשירות שאתם מקבלים.

אם תבחרו להעביר את תיק ההשקעות, מדובר בתהליך פשוט שאינו דורש מאמץ רב.

הצעד הראשון במסגרת ניוד תיק השקעות הוא פגישה אישית או טלפונית עם מנהל ההשקעות. בפגישה זו, עורכים המנהלים היכרות ראשונית עם הלקוח או הלקוחה, לומדים מהם הנכסים הקיימים שלהם ומהם יעדי ההשקעה שלהם, וכן מפרטים ומסבירים על ניהול התיק וכיצד יש לבצע בפועל את תהליך הניוד.

על מנת להעביר את תיק ההשקעות, יש לפנות לבנק בו מתנהל חשבון הלקוח/ה ולבצע דרכו פעולה אחת פשוטה: לשנות את מספר המנהל של התיק, בהתאם להנחיות שתקבלו ממנהל ההשקעות החדש שלכם.

כדי לעשות זאת, יש לקבל מהבנק ולחתום על ייפוי כח לטובת מנהל התיקים החדש. את הפנייה לבנק ניתן לבצע גם דרך אתר האינטרנט או באמצעות פקס. מרגע שייפוי הכח מתקבל, התיק יועבר לבית ההשקעות החדש בתוך 48 שעות בלבד.

 

לסיכום - 3 צעדים פשוטים לניוד תיק השקעות

1. שיחה ראשונית עם בית ההשקעות (מנהל) אליו ברצונך להעביר את התיק.

2. פנייה לבנק בו מנוהל החשבון האישי שלך - לרוב ניתן לבצע בדרך מקוונת.

3. שינוי מספר המנהל של התיק וחתימה על ייפוי כח למנהל התיקים החדש.

 

למידע נוסף - ניהול תיקים עם מור

הערות משפטיות

סקירה זאת נועדה למטרות אינפורמטיביות בלבד. הסקירה נערכה לשם הצגה תמציתית בלבד של המידע הכלול בה, והיא אינה ממצה או מתיימרת להקיף את מלוא הנתונים אודות הנושאים הנסקרים במסגרתה. אין בסקירה כדי להוות הצעה להשקעה ו/או רכישת ניירות ערך והיא אינה מהווה “הצעה לציבור” או “מכירה לציבור” מסוג כלשהו. כמו כן, אין במצגת כדי להוות תחליף לייעוץ / שיווק השקעות המתחשב בנתוניו וצרכיו המיוחדים של כל אדם.

כתבות נוספות שיכולות לעניין אותך

3

איזה אחוז מתיק ההשקעות להשקיע במניות?

ככה תדעו איך להסתכל על מכלול הנכסים שברשותכם כדי למקסם את החיסכון

חמישה טיפים בדרך לעצמאות פיננסית900777

חמישה טיפים בדרך לעצמאות פיננסית

לחופש כלכלי יש הגדרות שונות, אך המשותף לכולן הוא הצורך לקבוע את היעד - ורק אז לבחור את הדרך שתוביל אליו

משקיע כשיר 900777

משקיעות ומשקיעים כשירים - כל מה שחשוב לדעת

מה צריך לעשות כדי לקבל הכרה בתור כשירים ומהם היתרונות?

ניר 900777

"התפקיד שלנו היה לזהות את החברות המפסידות והמרוויחות ממשבר הקורונה"

ניר צרפתי, סמנכ"ל מחקר במור השקעות, משתף איך עושים אנליזה לחברות בתקופה חסרת תקדים

נועה שרמן900777

האם האתגרים של אינטל הופכים להזדמנות של המשקיעים?

כדי להבין מה קורה היום בענף השבבים והמעבדים וכמה השינוי משמעותי, צריך לחזור להיסטוריית החברה הותיקה

קרנות סל 900777

קרנות סל ETF - מדריך למשקיעות ולמשקיעים

מהן קרנות סל, איך רוכשים אותן ומהם היתרונות שלהן? כל התשובות