הצטרפות
- כדאי לדעת שניתן להעביר בכל שלב את תיק ההשקעות שלך לידי גוף השקעות אחר
- הצעד הראשון במסגרת ניוד תיק השקעות הוא פגישה עם גוף ההשקעות אליו ברצונך להעביר את התיק
- הצעד הבא הוא לשנות את מספר המנהל של התיק בהתאם להנחיות שיתקבלו ממנהל ההשקעות
- לבסוף, יש לחתום על ייפוי כוח לטובת מנהל התיקים החדש - פעולה הניתנת לביצוע גם בצורה מקוונת
בניגוד לעבר, היום העברה של תיק השקעות מבית השקעות אחד לאחר או מהבנק לבית השקעות, יכולה להתבצע בתהליך פשוט. אלו 3 הצעדים שיסייעו לך לנייד את תיק ניירות הערך בקלות
פתיחת תיק השקעות מנוהל היא אחת האפשרויות העיקריות שעומדות בפני אנשים שצברו כסף ומעוניינים להשקיע אותו, אך אין להם את הזמן, הידע, או הניסיון הדרושים כדי לעשות זאת בצורה אפקטיבית. לכן, רבים בוחרים להפקיד את הכסף בידי מנהלי השקעות מקצועיים.
חשוב לדעת, כי כאשר תיק ההשקעות מנוהל על ידי בית ההשקעות, ניהול ההשקעות ממשיך להתבצע בחשבון בנק על שם הלקוח/ה.
במור בית השקעות, הפועל מאז 2006, מנהלי ההשקעות עושים שימוש בידע המקצועי שרכשו ובניסיון שלהם, במטרה להגדיל את ערך התיק של הלקוחות. זאת, תוך שהם מביאים בחשבון את צרכי הלקוח או הלקוחה, ובהתבסס על מחקר, אנליזות, התחזיות וההמלצות של מחלקת המחקר - מהגדולות והמקצועיות בישראל.
איך ניתן להעביר תיק השקעות?
אם פתחת תיק השקעות, ניתן להעביר אותו לידי מנהל השקעות אחר (בבית השקעות אחר) בכל שלב, בין אם זה ניוד מבית השקעות אחר או העברת תיק השקעות מהבנק. בשל כך, חשוב לבחון את מנהלי ההשקעות על סמך ביצועים ארוכי טווח, שיקולי קבלת ההחלטות שלהם, יכולות המחקר שלהם, המוניטין שצברו והשירות שאתם מקבלים.
אם תבחרו להעביר את תיק ההשקעות, מדובר בתהליך פשוט שאינו דורש מאמץ רב.
הצעד הראשון במסגרת ניוד תיק השקעות הוא פגישה אישית או טלפונית עם מנהל ההשקעות. בפגישה זו, עורכים המנהלים היכרות ראשונית עם הלקוח או הלקוחה, לומדים מהם הנכסים הקיימים שלהם ומהם יעדי ההשקעה שלהם, וכן מפרטים ומסבירים על ניהול התיק וכיצד יש לבצע בפועל את תהליך הניוד.
על מנת להעביר את תיק ההשקעות, יש לפנות לבנק בו מתנהל חשבון הלקוח/ה ולבצע דרכו פעולה אחת פשוטה: לשנות את מספר המנהל של התיק, בהתאם להנחיות שתקבלו ממנהל ההשקעות החדש שלכם.
כדי לעשות זאת, יש לקבל מהבנק ולחתום על ייפוי כח לטובת מנהל התיקים החדש. את הפנייה לבנק ניתן לבצע גם דרך אתר האינטרנט או באמצעות פקס. מרגע שייפוי הכח מתקבל, תיק ניירות הערך יועבר לבית ההשקעות החדש בתוך 48 שעות בלבד.
לסיכום - 3 צעדים פשוטים לניוד תיק השקעות
1. שיחה ראשונית עם בית ההשקעות (מנהל) אליו ברצונך להעביר את התיק.
2. פנייה לבנק בו מנוהל החשבון האישי שלך - לרוב ניתן לבצע בדרך מקוונת.
3. שינוי מספר המנהל של התיק וחתימה על ייפוי כח למנהל התיקים החדש.
