פתיחת תיק השקעות - המדריך המלא לניהול תיקים

מה חשוב לדעת על תיק השקעות מנוהל?

אם אתם מעוניינים להשקיע בשוק ההון, אך מרגישים שחסר לכם הידע או הזמן שיאפשרו לכם לעשות זאת בעצמכם, ניתן לבחור בבית השקעות שינהל עבורכם את תיק ההשקעות, וילווה אתכם החל משלב פתיחת תיק ההשקעות ועד ניהול ההשקעות בפועל.

כך למשל, תהליך פתיחת תיק השקעות במור ניהול תיקים, מתחיל בעריכת אפיון צרכים מלא ואפיון צרכיו של כל לקוחה ולקוח, ועד לקבלת ייפוי כוח מהלקוח לפעול בחשבון הבנק של הלקוח למטרות השקעה. במילים אחרות, מנהל תיק ההשקעות יקבל לצורך כך ייפוי כוח, שיאפשר לו לבצע פעולות קנייה ומכירה בתיק ההשקעות, כך שכספיכם נותר בחשבון הבנק שלכם ולא עובר משם. אתם תקבלו, מעת לעת, עדכונים על הפעולות בתיק, מבלי שתידרשו לקבל בעצמכם החלטות השקעה.

שלבים בפתיחת תיק השקעות

1. בחירת בית השקעות - בשלב הראשון, בחרו את בית ההשקעות שינהל את התיק ויספק עבורכם את הליווי האישי והמקצועי.
2. פגישה עם מנהל/ת תיקים - בפגישה זו, תעבדו יחד עם מנהל/ת התיקים על מנת להבין את הצרכים, המטרות והסיכון שאתם מוכנים לקחת.
3. גיבוש מדיניות השקעה - יחד עם מנהל/ת התיקים, תגבשו מדיניות השקעה המתאימה לכם, תוך התחשבות במאפיינים האישיים שלכם, טווחי ההשקעה וצרכים אחרים.
4. בניית תיק השקעות - המנהל/ת יבנו לכם את תיק ההשקעות המתאים ביותר למדיניות ההשקעה שגיבשתם, תוך ניתוח שוק, בחירה של ניירות ערך ועוד.
5. ניהול שוטף - האחראי/ת ינהלו את תיק ההשקעות שלכם באופן שוטף, יבצעו התאמות לפי הצורך ויעקבו אחר ביצוע התיק בהתאם למדיניות ההשקעה.

מה כדאי לדעת על ניהול תיקים ב-2025 >>

למי מתאים לפתוח תיק השקעות מנוהל?

תיק השקעות מנוהל מתאים למשקיעות ומשקיעים המעוניינים ליהנות מניהול מקצועי של כספם, תוך התאמה אישית לרמת הסיכון, הצרכים והיעדים הפיננסיים שלהם. במור בית השקעות, מנוהלים תיקי השקעות החל מ-500,000 שקלים. השירות מתאים הן למשקיעים פרטיים והן ללקוחות מוסדיים, המעוניינים בניהול אישי, איכותי ומבוסס ניסיון מוכח.

רגע לפני פתיחת תיק השקעות, חשוב לערוך בדיקה מעמיקה - לא רק לגבי איך לבנות אלא גם מי מנהל. בחנו את האיתנות הפיננסית והמוניטין לטווח ארוך של בית ההשקעות; חפשו מידע שהתפרסם לציבור על המנהלים והעובדים של אותו בית השקעות, ובדקו אם לחברה יש מחלקת מחקר מקצועית המספקת מידע שוטף וחיוני, המסייע למנהלי התיקים במהלך עבודתם.

איך לפתוח תיק השקעות מנוהל?

לאחר שנבחרו בית ההשקעות ומנהל תיק ההשקעות, אנו במור מקפידים על בחינה של הצרכים ואופק ההשקעה שלך. לאחר מכן, מנהל התיק שלך יציג את אסטרטגיית ההשקעות הרצויה לך בהתאם לניתוח הצרכים, המאפיינים ואופק ההשקעה - וכך גם בונים את התיק בפועל. כאמור, מנהלי ההשקעות ינהלו את הכספים המיועדים לתיק ההשקעות המופקדים/מצויים בחשבון בנק על שמך.

מי מנהל עבורי את התיק?

תיק ההשקעות מנוהל בידי מנהל תיקים, המחזיק ברישיון ניהול תיקים מטעם רשות ניירות ערך. בהקשר לכך, טרם הבחירה בחברה שתנהל עבורך את ההשקעה, כדאי לבחון את הניסיון של מנהלי התיקים בחברה, הוותק שלהם וכן לבדוק האם מנהלי התיק עומדים לרשות הלקוחות בעניינים שונים הנוגעים לניהול התיק. הכירו את מגוון השירותים שלנו בנושא.

העברת תיק השקעות מחברה לחברה או מבנק לבית השקעות?

ניתן להעביר תיק השקעות מנוהל בין חברות ניהול השקעות ולפתוח תיק השקעות בכל חברה שתרצו, בהתאם לרף המינימום שקבעו בבית השקעות. כמו כן, ניתן לבצע גם העברת תיק מנוהל מבנק לבית השקעות (מבלי להעביר את חשבון הבנק של הלקוחות). כדי לעשות זאת, יש לפנות לקבלת טופס ייפוי כוח, ובכך להעביר ייפוי כוח מהחברה המנהלת הישנה לחברה המנהלת החדשה.

הכסף נשאר, כל העת, בחשבון הבנק על שם הלקוחה או הלקוח. מנהל תיקי ההשקעות או בית ההשקעות אינם יכולים, על פי החוק, למשוך כספים מחשבון הלקוח, למעט גביית דמי ניהול.

מה הסכום המינימלי לניהול תיקי השקעות?

לרוב, חברות ניהול תיקים קובעות רף מינימלי לסכום שינוהל בתיק השקעות. במור בית השקעות מנוהלים תיקי השקעות החל מ-500,000 שקלים.

כיצד נקבעת מדיניות ההשקעות בתיק?

אז איפה כדאי להשקיע? איך בונים את התיק? ובכן, מדיניות ההשקעות נקבעת לאחר אפיון צרכים שמבצע מנהל תיק ההשקעות (ולאחר פתיחת התיק), תוך התחשבות בצרכים, ביעדים, במאפיינים האישיים וברצונות שלך. המדיניות משתנה, מעת לעת, בהתאם לשינויים בשוק ולהעדפות שלך כמשקיע/ה, כמו גם שינויים בצרכים האישיים אם יהיו.

מה זה אפיון צרכים?

מנהל תיקי השקעות מחויב לבצע אפיון צרכים, שהוא למעשה הבסיס לניהול תיק השקעות. התהליך מתבצע במסגרת פתיחת תיק ההשקעות ומידי תקופה, וכולל שאלות על מנת להבין את "התיאבון לסיכון" של כל לקוחה ולקוח, מאפיינים פיננסיים של כל לקוח, וטווחי ההשקעה בתיק וכיוצ"ב. כל זאת, במטרה לקבוע את מדיניות ההשקעה המתאימה לך ביותר.

האם ניתן לשנות את ניהול ההשקעות בתיק?

ניתן לשנות את מדיניות ההשקעות בתיק לפי הצורך - למשל, שינויים בשוק ההון שלפי שיקול הדעת המקצועי של מנהל תיק ההשקעות מחייבים היערכות. שינוי שכזה דורש אישור בכתב מצד הלקוחה או הלקוח.

איך ניתן לקבל מידע על התיק?

אם אתם מנהלים תיק השקעות במור בית השקעות, תוכלו לעקוב באופן שוטף אחר ביצועי התיק באמצעות אתר האינטרנט של הבנק, בו מופקדים כספי התיק המנוהל. בנוסף, מידי רבעון, ישלח אליכם דוח המפרט את הרכב התיק, ביצועי התיק וכן את דמי הניהול. כמו כן, ניתן לקבל כל מידע על התיק בפניה טלפונית למנהל ההשקעות האישי שלכם.

אילו סוגי תיקי השקעות יש?

מאחר שהשקעה היא מוצר פיננסי המותאם אישית לכל לקוחה ולקוח, מגוון האפשרויות הוא רב - ובכל תיק השקעות יכול להיות תמהיל השקעות אחר, לפי הרצונות והצרכים שלך.

מה היתרונות בפתיחת תיק השקעות מנוהל במור בית השקעות?

שירות מוקפד
מנהל תיקים מנוסה ומקצועי ילווה אתכם ויעזור לכם לקבל החלטות השקעה מושכלות.

מקצועיות
תיק ההשקעות שלכם ינוהל על ידי מומחים בתחום, תוך ניתוח שוק, בחירה של ניירות ערך ועוד.

פתרון לניהול הכספים הנזילים
אסטרטגיות השקעה סולידיות, שמטרתן לתמוך בתחושת יציבות יחסית ושקט נפשי.

ניהול סיכונים
מנהל התיקים יבצע התאמות לתיק בהתאם לשינויים בשוק ולצרכים שלכם. 

מיקוד בביצועים לאורך זמן
תפיסת השקעות הממוקדת ביצירת ערך מיטבי ללקוחות לאורך זמן, תוך נקיטת יוזמה אקטיבית, הישענות על מחקר יסודי והקפדה על פיזור ראוי.