הצטרפות
בעולם בו שוקי ההון מחוברים יותר מאי פעם, יותר ויותר משקיעות ומשקיעים מקומיים בוחנים אפשרויות השקעה מחוץ לישראל. אבל השקעות בינלאומיות הן לא רק עניין של תשואות, הן דורשות ידע, הבנה בשווקים זרים, היערכות לניהול סיכונים והתמודדות עם רגולציה שונה. הנה חמישה היבטים מרכזיים שיכולים לעזור למי ששוקלים להרחיב את תיק ההשקעות שלהם לחו"ל ומבלי לצאת מהארץ.
1. להתאים את ההשקעות לצרכים ולהעדפות של כל אחת ואחד
היכרות מעמיקה עם שוקי ההון בעולם היא הבסיס לניהול תיק השקעות במטבע חוץ, ביחד עם סט של מיומנויות, ניסיון וידע מקצועי.
על מנת לנהל תיק השקעות במט"ח צריך ניסיון וידע לצד הצורך בהיכרות עם שיטות מסחר, מנגנוני עלויות שונים ופלטפורמות ניהול כספים זרות. אלו יעזרו לבצע התאמה מדויקת ובחירה נכונה של מוצרים וניירות ערך הנסחרים ברחבי העולם.
2. איך אפשר לנהל השקעות בחו"ל?
יש מספר דרכים להשקעה בחו"ל. משקיעים יכולים לנהל תיק השקעות מט"חי בבנק ישראלי או בבנק זר. כמו למשל בשוויץ, שם נמצא אחד ממוקדי ניהול העושר העולמיים והמרכזיים עם נכסים מנוהלים בהיקף של למעלה מ-3.5 טריליון דולר. לפי הערכות, מתוך סכום זה, עשרות מיליארדי דולרים הם של לקוחות ישראלים.
3. ניהול סיכונים
העיקרון המנחה בניהול תיקים בחו"ל הוא פיזור השקעות או כמו שאומרים - לא לשים את כל הביצים בסל אחד. פיזור סקטוריאלי וגאוגרפי של ההשקעות השונות יכול להעניק לתיק שלכם ושלכן יתרונות משמעותיים מבחינת ניהול ומזעור הסיכונים, כמו פיזור מטבעי רחב, פוליטי, רגולטורי וחשיפה להזדמנויות שוק שונות.
4. רגולציה אחרת ומבנה עלויות שונה
ההתנהלות מול המערכת הזרה שונה מזו שאנו מכירים מישראל. ההבדלים באים לידי ביטוי בגובה ומבנה העלויות, בשיטות העבודה ובאופי ההשקעות. לעתים גם פערי השפה מקשים על משקיעים ומשקיעות ישראלים להתנהל ישירות מול בנקים זרים.
5. אפשר להשקיע בחו"ל בעברית
על מנת לגשר על הפערים, לקוחות ישראלים רבים בוחרים בניהול השקעות בחו"ל על ידי גוף ישראלי המקיים שיתופי פעולה עם בנקים זרים, זאת באמצעות חשבון שנמצא פיזית בחו"ל, עם כל היתרונות הכרוכים בכך. ההיכרות, הניסיון ושיתופי הפעולה מאפשרים פתיחה קלה וניהול של חשבונות, ללא צורך ביציאה מהארץ, והכל עם שירות ניהול תיקי השקעות מקומי, נגיש ובעברית.
לסיכום, כשיש גיוון סקטוריאלי וגיאוגרפי עם תיק השקעות מאוזן ויציב יותר, קיימת סבירות גבוהה לשיפור סיכויי ההצלחה לטווח הארוך.
